(電子商務(wù)研究中心訊) 全球投資顧問(wèn)服務(wù)平臺(tái)財(cái)鯨宣布，公司于近日獲得創(chuàng)新工場(chǎng)數(shù)百萬(wàn)美金的pre-A輪融資。
目前智能投顧平臺(tái)的模式，多數(shù)是根據(jù)用戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，將資產(chǎn)分別配置在各類(lèi)股權(quán)、債權(quán)的ETF上，為用戶提供最優(yōu)的投資組合。但是對(duì)于用戶來(lái)說(shuō)，僅僅是獲得了配置結(jié)果，卻并不了解投資的過(guò)程和邏輯。
財(cái)鯨呈現(xiàn)給用戶的是基于“經(jīng)濟(jì)故事”的投資組合，例如基于虛擬現(xiàn)實(shí)、生物醫(yī)療、無(wú)人駕駛等概念的數(shù)個(gè)股票組合，以及類(lèi)似“全球穩(wěn)健”這類(lèi)策略性的投資組合。財(cái)鯨的創(chuàng)始人葉鑫認(rèn)為，有經(jīng)濟(jì)故事的投資更便于用戶理解，且用戶可以根據(jù)自己的想法進(jìn)行配置，更有參與感和趣味性。
如何獲取用戶信任是智能投顧的一個(gè)主要問(wèn)題，增加用戶的主動(dòng)決策顯然有助于降低信任的門(mén)檻，財(cái)鯨的目標(biāo)用戶是介于老司機(jī)和小白之間的客群，這部分用戶往往有一些自己的想法，而不斷的發(fā)現(xiàn)新的市場(chǎng)熱點(diǎn)，并幫用戶找到對(duì)應(yīng)的合理標(biāo)的，就是財(cái)鯨提供的價(jià)值。
財(cái)鯨獲創(chuàng)新工場(chǎng)1000萬(wàn)美元pre-A輪融資，為用戶提供有“經(jīng)濟(jì)故事”的全球化投資顧問(wèn)服務(wù)
選擇投資組合的策略和算法是財(cái)鯨的核心能力，除了利用常規(guī)的結(jié)構(gòu)化市場(chǎng)和標(biāo)的股票的數(shù)據(jù)外，財(cái)鯨還通過(guò)爬蟲(chóng)從各類(lèi)財(cái)經(jīng)網(wǎng)站和社區(qū)爬取股市相關(guān)的社交信息，從中發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)以及相關(guān)個(gè)股。舉例來(lái)說(shuō)，直覺(jué)上很少有人會(huì)把迪斯尼和大數(shù)據(jù)概念聯(lián)系在一起，但是財(cái)鯨通過(guò)數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)，其實(shí)迪斯尼在數(shù)據(jù)方面有很多相關(guān)投資。
收集了相關(guān)概念的個(gè)股數(shù)據(jù)后，財(cái)鯨利用大數(shù)據(jù)算法，會(huì)針對(duì)每個(gè)概念，給相關(guān)各個(gè)股票一定的權(quán)重，再利用無(wú)監(jiān)督的機(jī)器學(xué)習(xí)，優(yōu)選出短期內(nèi)成長(zhǎng)性更好的幾只個(gè)股作為投資組合，系統(tǒng)會(huì)對(duì)組合進(jìn)行每日監(jiān)控，并給出調(diào)倉(cāng)建議。財(cái)鯨也會(huì)考慮市場(chǎng)情況對(duì)組合的影響，極端情況下會(huì)建議用戶全部賣(mài)出組合。
財(cái)鯨App于5月上線，上線后保持了每周20%的用戶增長(zhǎng)率。葉鑫表示，新一輪融資將主要用于兩個(gè)方面，首先是合規(guī)方面的投入，確保公司符合美國(guó)的各類(lèi)監(jiān)管規(guī)定，其次是繼續(xù)在數(shù)據(jù)和算法研發(fā)上進(jìn)行投入。此外，少部分資金將用于產(chǎn)品的市場(chǎng)推廣。
財(cái)鯨的創(chuàng)始人CEO葉鑫是清華大學(xué)管理科學(xué)碩士、材料科學(xué)學(xué)士，曾就職于國(guó)信證券，任創(chuàng)新融資部總助，負(fù)責(zé)ABS項(xiàng)目、監(jiān)管溝通渠道開(kāi)拓、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)和跨境業(yè)務(wù)拓展等工作。聯(lián)合創(chuàng)始人兼投資總監(jiān)王蓁是康奈爾大學(xué)博士，曾就職于彭博總部，從事多資產(chǎn)投資組合的量化風(fēng)險(xiǎn)模型工作。互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)總監(jiān)劉智勇是前春雨醫(yī)生技術(shù)總監(jiān)。 (來(lái)源：36氪；文/老扎）
